村镇银行存款“大骗局”：涉及6家银行，近3000个账户

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:47
　　在上述案例中，这笔4.8亿元的资金，从怀远农商行借道广州农商行及渤海信托，最终流向了河南佳森公 ...

　　到了2019年12月5日，河南佳森公司只支付了贷款利息，没有归还本金4.8亿元，触发担保机制。怀远农商行质押的广州农商行理财产品，到期本息中的4.8亿元被划扣至渤海信托，等于怀远农商行为河南佳森公司代偿了这笔债务。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:47
　　到了2019年12月5日，河南佳森公司只支付了贷款利息，没有归还本金4.8亿元，触发担保机制。怀远农商行 ...

　　清流工作室发现，资金流入方河南佳森公司，与河南新财富的关系盘根错节：

　　河南佳森公司的法人马荣杰，是兰尉高速穿透后的控股人。如前所述，兰尉高速一直被认为是新财富集团的公司，由吕奕控制。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:47
　　清流工作室发现，资金流入方河南佳森公司，与河南新财富的关系盘根错节：　　河南佳森公司的法人马荣 ...

　　而资金的流出方怀远农商行，也隐现新财富集团的人员。前述与新财富联系紧密的乔永纲，其参股公司河南莱森景观工程技术有限公司（下称“莱森景观”）曾将怀远农商行6480.0万股股权质押给渤海信托，至今显示有效。不过，莱森景观同样没有出现在怀远农商行的股东列表中。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:48
　　而资金的流出方怀远农商行，也隐现新财富集团的人员。前述与新财富联系紧密的乔永纲，其参股公司河南 ...

                               
登录/注册后可看大图

　　代偿4.8亿元后，怀远农商行走上漫漫追债路，将河南佳森公司等公司告上法庭要求还债。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:48
　　代偿4.8亿元后，怀远农商行走上漫漫追债路，将河南佳森公司等公司告上法庭要求还债。

　　在庭审中，河南佳森公司表示在2020年初与怀远农商行签署还款计划书，且已经向其偿还了1.3亿元本金。怀远农商行则反驳称，2020年6月5日之后的还款金额中包含有其他案件的付款金额。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:48
　　在庭审中，河南佳森公司表示在2020年初与怀远农商行签署还款计划书，且已经向其偿还了1.3亿元本金。 ...

　　这意味着，河南佳森公司与怀远农商行的资金来往，可能还有更多隐于水下。

　　清流工作室发现，2017年，许昌农商行旗下的安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司也存有大额同业存单，其中超过9成存在恒丰银行，总金额为18.5亿元。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:48
　　这意味着，河南佳森公司与怀远农商行的资金来往，可能还有更多隐于水下。　　清流工作室发现，2017年 ...

　　同样在2017年，恒丰银行北京分行曾向新财富集团关联公司兰尉高速提供贷款32亿元，被一直拖欠未还。2020年，恒丰银行原董事长蔡国华落马，被指控向兰尉高速违规发放贷款。

　　2018年，许昌农商行因为通过同业业务隐匿资金实际投向、违规办理同业业务，被许昌银监分局罚款30万元。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:49
　　同样在2017年，恒丰银行北京分行曾向新财富集团关联公司兰尉高速提供贷款32亿元，被一直拖欠未还。20 ...

　　这家开封市兰尉高速剩余收费权，被广州越秀集团以24.83亿余元的最高价成功竞得。但目前，开封市兰尉高速未履行执行总金额仍然接近22亿元。兰尉高速的多个股东曾将其股权质押给许昌农商行，现在许昌农商行因金融借款纠纷起诉追债。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:49
　　这家开封市兰尉高速剩余收费权，被广州越秀集团以24.83亿余元的最高价成功竞得。但目前，开封市兰尉 ...

　　许昌农商行2020年底持有货币现金26.18亿元，吸收存款及同业存款98.66亿元，发放贷款及垫款62.19亿元。2020年计提资产减值损失2亿元，2021年前三个月计提资产减值约6千万元。根据银监局的监管要求，许昌农商行拨备覆盖率应达到120%。截至2021年3月末其拨备覆盖率为97.48%，尚未达到监管要求。

毋问我从哪里来

村镇银行存款“失踪”迷案追踪：“无法线上取现”的45天

2022年06月04日 18:27 经济观察报

                               
登录/注册后可看大图

　　查也查不到，取也取不出，线上存的钱，就像空气一样不见了。存款流向了哪里？河南新财富集团是如何与村镇银行发生关联？哪些客户的存款可以被看作“依法合规办理的业务”？随着事情的不断发酵，村镇银行存款“失踪”迷案仍在等待真相浮出水面。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:13
村镇银行存款“失踪”迷案追踪：“无法线上取现”的45天

2022年06月04日 18:27 经济观察报

　　导读

　　壹 || 从4月19日至6月2日这45天的时间里，薛先生加入了近10个来自全国各地的储户的微信沟通群，密切关注着河南村镇银行的各种动态消息。为了找寻回自己“消失”的存款，他多次拨打银行所在地的监管部门的电话。贰 || 时隔一个多月，河南四家村镇银行不仅仍然“无法线上取现”，五家银行的客服电话和官方网站都暂无进一步明确的消息进展。薛先生称，等待官方消息的过程真的是“备受煎熬”。叁 || 此外，“储户们”关注的是，银保监会有关部门负责人5月19日的一句表述：“无论怎么处置，凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护”。肆 || 第三方平台360平台、天星金融等几家平台的客服亦均表示，平台是跟银行直接签署合作协议的，从没有与新财富集团有过任何直接或间接的接触。伍 || 薛先生等储户认为，储户此前没有接触过河南新财富集团，因此河南4家村镇银行股东——河南新财富集团如何通过内外勾结、利用第三方平台吸收公众资金不应该由储户来“买单”。陆 || 对于四家河南村镇银行，当地公安均已立案侦查，目前正在侦办中，并同步开展无法线上提取存款的储户信息登记工作。“当地一个官方回应都没有，这有点太奇怪了。恒大财富不管怎么样，许家印还出来说话。”

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:13
　　导读　　壹 || 从4月19日至6月2日这45天的时间里，薛先生加入了近10个来自全国各地的储户的微信沟通 ...

　　“有点疲惫了。”2022年6月2日，无法取现的第45天，杨先生的声音已经没有之前的理性和克制。

　　4月19日，杨先生发现，他们一家人存了近200万元在上蔡惠民村镇银行和禹州新民生村镇银行，无法取出了。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:14
　　“有点疲惫了。”2022年6月2日，无法取现的第45天，杨先生的声音已经没有之前的理性和克制。　　4月1 ...

　　查也查不到，取也取不出，线上存的钱，就像空气一样不见了。当时，不少网友反映遇到类似的问题，杨先生和朋友一起建了群和大家交流。

　　“咱老百姓都上班，攒钱也不易，钱不能提出后，就开始慌了。”4月19日，山东薛先生得知自己线上存的钱无法“线上取现”后，如此形容自己的当时的情绪。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:14
　　查也查不到，取也取不出，线上存的钱，就像空气一样不见了。当时，不少网友反映遇到类似的问题，杨先 ...

　　此前，薛先生及家人在三家村镇银行小程序累计存了近38万元存款。至6月2日，他通过禹州新民生村镇银行小程序进行存款提取，一直显示在系统维护中；柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行的小程序也显示存款无法提取的状态。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:15
　　此前，薛先生及家人在三家村镇银行小程序累计存了近38万元存款。至6月2日，他通过禹州新民生村镇银行 ...

　　江苏湖州70多岁的钱女士从2021年开始陆续通过上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行、禹州新民生村镇银行的小程序买入了“存款”产品，累计超过50万元。如今，钱女士也无法从这四家银行提现到期的存款本息。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:15
　　江苏湖州70多岁的钱女士从2021年开始陆续通过上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银 ...

　　4月19日起，陆续有人在网络上反映五家村镇银行“无法线上取现”，河南省四家分别是：禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行；此外还有安徽省的安徽固镇新淮河村镇银行。根据用户提供的统计表格显示，上述五家村镇银行涉及到3000多人，资金超14亿元。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:15
　　4月19日起，陆续有人在网络上反映五家村镇银行“无法线上取现”，河南省四家分别是：禹州新民生村镇 ...

　　据经济观察报不完全统计，这些储户来自浙江、安徽、山东、河南、安徽、陕西、北京等全国多地。

　　4月18日、19日禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行陆续通过官网发布公告表示，将对系统进行升级维护，网上银行和手机银行将暂停服务。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:15
　　据经济观察报不完全统计，这些储户来自浙江、安徽、山东、河南、安徽、陕西、北京等全国多地。　　4 ...

　　5月19日，银保监会有关部门负责人表示，该事件不仅是社会公众和村镇银行之间的交易问题，还涉及其他主体，涉及复杂的交易结构。四家村镇银行的股东——河南新财富集团（全称为“河南新财富集团投资控股有限公司”）利用第三方平台或通过资金掮客吸收公共资金，涉嫌违法犯罪，目前公安机关正在侦查。最后还要有待公安机关侦查结果，依照相应的法律法规和证据来处置。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:16
　　5月19日，银保监会有关部门负责人表示，该事件不仅是社会公众和村镇银行之间的交易问题，还涉及其他 ...

　　截至6月2日，存款已经“消失”了45天，上述5家村镇银行“无法线上取现”的问题仍未解决，储户们仍然在焦急地等待相关进展。

　　存款流向了哪里？河南新财富集团是如何与村镇银行发生关联？哪些客户的存款可以被看作“依法合规办理的业务”？随着事情的不断发酵，村镇银行存款“失踪”迷案仍在等待真相浮出水面。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 10:16
　　截至6月2日，存款已经“消失”了45天，上述5家村镇银行“无法线上取现”的问题仍未解决，储户们仍然 ...

　　找寻“消失”的存款

　　杨先生此前购买过恒大财富的产品，至今仍有50万没有兑付。借鉴与恒大财富的交流经验，杨先生在社交网络上发表了一些看法，吸引了类似遭遇的人互动。