村镇银行存款“大骗局”：涉及6家银行，近3000个账户

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 11:27
　　张倩的经历，是全国各地很多投资人的共同经历。他们通过度小满、京东金融、天星金融等互联网金融平台 ...

　　银行先是以“系统更新”为由拒绝储户转账和取款的要求，随着舆论哗然，坏消息迅速传出。

　　根据监管披露，其中4家村镇银行的股东河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，公安机关已立案调查。据媒体报道，涉案转移资金达397亿。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 11:27
　　银行先是以“系统更新”为由拒绝储户转账和取款的要求，随着舆论哗然，坏消息迅速传出。　　根据监管 ...

　　而张倩回忆，她早期填过一个储户统计表格，当时这个表格显示，受波及的储户至少在3000人以上。目前，暂无法估计受波及的储户的总数。

　　涉事的4家村镇银行，由同一家大股东许昌农商行参股。许昌农商行在这个事件中，成为关键一环。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 11:27
　　而张倩回忆，她早期填过一个储户统计表格，当时这个表格显示，受波及的储户至少在3000人以上。目前， ...

　　清流工作室发现，许昌农商行的部分股权，背后可能是河南新财富实际控制。更诡异的是，许昌市财政局下属单位，曾对外宣称持有许昌农商行9.9%的股权、位列第一大股东，且将其并入合并报表。但无论是许昌农商行的工商信息，还是许昌市财政局下属单位的对外投资，并没有双方存在股权关系的迹象。许昌农商行，究竟是谁的农商行？

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 11:28
　　清流工作室发现，许昌农商行的部分股权，背后可能是河南新财富实际控制。更诡异的是，许昌市财政局下 ...

　　往下深究，清流工作室发现新财富集团的势力范围并不限于此次出事的几家村镇农商行。以实控人吕奕为代表的新财富集团，不仅持有洛阳银行、河北银行等地区大行的股权，还参股了至少6家农商行及村镇银行，累计数量可能达到了13家。而通过银行和关联公司的交易，新财富集团可能借道广州农商行（01551.HK）及渤海信托，转移巨额资金。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 11:28
　　往下深究，清流工作室发现新财富集团的势力范围并不限于此次出事的几家村镇农商行。以实控人吕奕为代 ...

                               
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　　谁的许昌农商行？

　　谁是许昌农商行的第一大股东，种种迹象表明，这件事存在分歧。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:17
　　谁的许昌农商行？　　谁是许昌农商行的第一大股东，种种迹象表明，这件事存在分歧。

　　根据国家信用信息公示系统，许昌农商行的股权结构杂乱，共有73位股东，其中23位股东是个人股东，其余为公司持股。

　　自2017年起，大量的股东认缴金额和实缴金额下降为零，许昌农商行显示注册资本为10亿元，但2021年年报中实缴金额合计不足6千万元。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:17
　　根据国家信用信息公示系统，许昌农商行的股权结构杂乱，共有73位股东，其中23位股东是个人股东，其余 ...

　　若以实缴金额为准，许昌农商行2021年报中显示的第一大股东是许昌德亿田农资有限公司（下称“德亿田公司”）。该公司认缴资金1251.4万元，按照实缴总金额计算持股比例为20.97%。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:18
　　若以实缴金额为准，许昌农商行2021年报中显示的第一大股东是许昌德亿田农资有限公司（下称“德亿田公 ...

                               
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　　清流工作室发现，这位第一大股东只是一个替身。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:18
　　清流工作室发现，这位第一大股东只是一个替身。

　　一份裁判文书显示，德亿田公司于2016年10月13日与郑州开泰商贸有限公司（下称“开泰商贸”）签订《股份代持协议》，代其购买许昌魏都农商银行股权。许昌魏都农商行就是如今的许昌农商行，该行于2017年10月更名。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:18
　　一份裁判文书显示，德亿田公司于2016年10月13日与郑州开泰商贸有限公司（下称“开泰商贸”）签订《股 ...

　　德亿田公司共为开泰商贸购买约700万股股份，所花2000余万元均由开泰商贸支出，因此开泰商贸才是实际股东。

                               
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　　也就是说，按照上述案件中法院认定的事实，德亿田公司仅仅是许昌农商行名义上的股东，开泰商贸才是许昌农商行实际的第一大股东。而开泰商贸，可以找到与河南新财富的联系。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:18
　　德亿田公司共为开泰商贸购买约700万股股份，所花2000余万元均由开泰商贸支出，因此开泰商贸才是实际 ...

　　工商资料显示，开泰商贸的法定代表人为闫勇，其间接参股河南浩宏机械设备有限公司（下称“河南浩宏公司”）。而这家公司的法定代表人为余泽峰。余泽峰正是新财富集团的法人及持股80%的大股东。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:19
　　工商资料显示，开泰商贸的法定代表人为闫勇，其间接参股河南浩宏机械设备有限公司（下称“河南浩宏公 ...

                               
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　　但是要说德亿田公司，或者开泰商贸，是许昌农商行的第一大股东，许昌市财政局下属单位许昌市投资集团有限公司（下称“许昌投资”），可能会不同意。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:19
　　但是要说德亿田公司，或者开泰商贸，是许昌农商行的第一大股东，许昌市财政局下属单位许昌市投资集 ...

　　根据许昌投资披露，许昌投资的全资子公司许昌市财源开发建设有限公司（以称“许昌财源”）于2016年斥资3.29亿元入股许昌农商行，占其总股本的9.90%，位列第一大股东。

                               
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　　颇为奇怪的是，许昌财源斥资3.29亿元入股的记录，并未在许昌农商行的工商资料中体现。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:19
　　根据许昌投资披露，许昌投资的全资子公司许昌市财源开发建设有限公司（以称“许昌财源”）于2016年斥 ...

　　清流工作室查询许昌农商行2016年至今的年报，未能找到任何许昌财源的持股痕迹。无论是许昌财源还是其旗下的公司，均没有出现在许昌农商行的股东列表中。

　　唯一的痕迹是，2020年4月28日，许昌财源曾将许昌农商行9900万股股权质押给中原银行（01216.HK），但又在同一天注销质押。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:19
　　清流工作室查询许昌农商行2016年至今的年报，未能找到任何许昌财源的持股痕迹。无论是许昌财源还是其 ...

　　所以，许昌市财政局下属单位许昌投资，声称的许昌农商行9.9%的股权，究竟由谁持有？许昌财源这个对外声称的第一大股东，与前述工商资料体现的德亿田公司，或者其背后的开泰商贸，究竟是什么关系？

　　事实上，细究许昌农商行的股东情况，还有更多蹊跷。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:20
　　所以，许昌市财政局下属单位许昌投资，声称的许昌农商行9.9%的股权，究竟由谁持有？许昌财源这个对外 ...

　　一家开封恒亚建筑材料有限公司（下称“开封恒亚”），从未出现在许昌农商行的股东列表中，却能够将许昌农商行的股权对外质押。

　　2016年及2018年，开封恒亚将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权分别质押给方正东亚信托有限责任公司、华鑫国际信托有限公司，至今显示为有效质押。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:20
　　一家开封恒亚建筑材料有限公司（下称“开封恒亚”），从未出现在许昌农商行的股东列表中，却能够将许 ...

　　工商信息中，这家开封恒亚申报的企业电话，与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人为余泽峰，他也是河南新财富集团的法定代表人及持股80%的大股东。

　　除此之外，清流工作室查询的结果显示，还有至少11家公司出质了许昌农商行的股权，却不在许昌农商行公示的股东列表之中。这些公司背后，又有多少是河南新财富的势力？

　　显然，许昌农商行里盘踞着新财富集团的力量，但这不妨碍许昌投资将该行列入合并报表。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:20
　　工商信息中，这家开封恒亚申报的企业电话，与前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人为余 ...

　　2021年6月，许昌投资在上交所发行小公募，称已在2020年末将许昌农商行并表，对许昌农商行的这笔神秘投资也随之曝光。声称持股9.9%的许昌投资，持股比例并未过半，于是巧妙地安排并表事宜。

　　据许昌投资披露，2020年4月15日，许昌农商行选出新一届董事会成员共11名，其中6名由许昌财源委派，因此认定许昌投资有能力主导许昌农商行的相关活动，遂将其纳入2020年合并报表。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:20
　　2021年6月，许昌投资在上交所发行小公募，称已在2020年末将许昌农商行并表，对许昌农商行的这笔神秘 ...

　　新一届董事会在2020年上半年通过，但许昌农商行迟至2021年3月才进行工商信息变更——原法定代表人张金保变更为邢进军。新一届高管也同时登记变更，其中许昌投资的法定代表人杨增君任许昌农商行的董事。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:21
　　新一届董事会在2020年上半年通过，但许昌农商行迟至2021年3月才进行工商信息变更——原法定代表人张 ...

　　2021年7月，该次公募债的主承销商华创证券有限责任公司表示，已核查许昌农商行2020年度审计报告、股东大会选举董事会决议等相关资料，确认许昌财源是许昌农商行的第一大股东，且有能力主导该行相关活动——难道华创证券核查的股东列表，与目前国家企业信用信息公示系统，披露的并不一样？

　　尽管说辞矛盾，许昌投资还是成功过关。2019年，许昌农商行的总资产占许昌投资的比例高达26.27%。对许昌农商行的并表，将许昌投资的总资产推到新高点。