村镇银行存款“大骗局”：涉及6家银行，近3000个账户

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:21
　　2021年7月，该次公募债的主承销商华创证券有限责任公司表示，已核查许昌农商行2020年度审计报告、股 ...

　　如今，许昌农商行问题爆发，许昌投资却急于撇清关系。

　　许昌农商行旗下有禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行股份、安徽固镇新淮河村镇银行、柘城黄淮村镇银行及安徽黟县新淮河村镇银行共五家村镇银行，已有4家被曝出取款暂停。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:21
　　如今，许昌农商行问题爆发，许昌投资却急于撇清关系。　　许昌农商行旗下有禹州新民生村镇银行、上蔡 ...

　　在发债的报表中，许昌投资曾将这5家村镇银行列入“按成本计量的其他权益工具投资明细”。而在近期发布的澄清公告中，许昌投资表示这些村镇银行为独立法人机构且独立运营，许昌农商行作为股东并不实际控制其经营管理。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:21
　　在发债的报表中，许昌投资曾将这5家村镇银行列入“按成本计量的其他权益工具投资明细”。而在近期发 ...

　　但工商资料显示，许昌农商行持有上蔡惠民村镇银行及柘城黄淮村镇银行51%的股权，已经满足实际控制人的认定。且至少在2021年高管换届之前，许昌农商行向部分村镇银行派驻了高管。

　　上蔡惠民村镇银行目前的法定代表人兼董事长，正是许昌农商行原来的高管司永伟。而另一家安徽固镇新淮河村镇银行，目前的董事长是张金保，他是许昌农商行原法定代表人兼董事长。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:21
　　但工商资料显示，许昌农商行持有上蔡惠民村镇银行及柘城黄淮村镇银行51%的股权，已经满足实际控制人 ...

　　许昌投资公告中还表示，公司与新财富集团不存在股权投资、资金往来或业务合作。

　　但清流工作室独家发现，早在2017年，许昌投资全资子公司许昌市财信担保有限公司，曾给德亿田公司一笔1000万元的借款提供担保。该笔借款在2018年逾期，一直到2021年3月才解除。而如前所述，德亿田公司为开泰商贸代持股份，而开泰商贸可以找到与河南新财富集团的联系。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:22
　　许昌投资公告中还表示，公司与新财富集团不存在股权投资、资金往来或业务合作。　　但清流工作室独家 ...

                               
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　　河南新财富的势力有多大？

　　除了通过代持人入股许昌农商行，河南新财富的势力，也盘踞在许昌农商行旗下多家村镇银行里。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:22
　　河南新财富的势力有多大？　　除了通过代持人入股许昌农商行，河南新财富的势力，也盘踞在许昌农 ...

　　新财富集团关联公司郑州建文商贸有限公司持有禹州新民生村镇银行8.125%股权、另一家关联公司郑州博奥森电器有限公司持有禹州新民生村镇银行8.75%股权，而许昌农商行参股这家银行并持有20.5%股权。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:43
　　新财富集团关联公司郑州建文商贸有限公司持有禹州新民生村镇银行8.125%股权、另一家关联公司郑州博奥 ...

　　新财富集团的关联公司黟县修齐商贸有限公司，持有安徽黟县新淮河村镇银行股份有限公司7%股权，而许昌农商行持有该行40%股权。另一家疑似新财富关联公司安徽感知物联网科技有限公司，持有安徽黟县新淮河村镇银行9%股权，这是许昌农商行持股40%的银行。

　　这还不是全部。清流工作室调查发现，许昌农商行只是河南新财富在银行业的一小部分势力。新财富的渗透范围，可能比目前显示的更大。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:43
　　新财富集团的关联公司黟县修齐商贸有限公司，持有安徽黟县新淮河村镇银行股份有限公司7%股权，而许昌 ...

　　洛阳银行2020年年报显示，股东河南海菱实业发展有限公司（下称“海菱实业”）持股3.53%。海菱实业由新财富集团一位早期的高管张磊创立并持有10%股权。现在海菱实业的实控人变更为王勇，其同时在新财富关联公司河南浩宏担任监事。

　　洛阳银行是河南一家规模不小的综合性银行，截至2021年9月，洛阳银行的总资产为2898亿，净资产为212亿元。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:43
　　洛阳银行2020年年报显示，股东河南海菱实业发展有限公司（下称“海菱实业”）持股3.53%。海菱实业由 ...

　　2022年2月，洛阳银行被中原银行吸收合并，成为中原银行的洛阳分行。在合并报告中，海菱实业并未出现在洛阳银行的股东列表，但海菱实业自2016年将洛阳银行股权质押的信息仍然显示有效。

　　中原银行同时合并了另一家平顶山银行，该行2021年9月的总资产为1155.24亿元。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:43
　　2022年2月，洛阳银行被中原银行吸收合并，成为中原银行的洛阳分行。在合并报告中，海菱实业并未出现 ...

　　中原银行发布的公告显示，平顶山银行的第三大股东是Nanlan High Speed Co。， Ltd，持股比例是8.12%。工商信息则显示，持有平顶山银行8.12%股权的股东，是开封市兰尉高速公路发展有限公司（下称“兰尉高速”）。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:44
　　中原银行发布的公告显示，平顶山银行的第三大股东是Nanlan High Speed Co。， Ltd，持股比例是8.12% ...

　　在媒体的报道中，兰尉高速一直被认为是新财富集团控制的公司。另一家开封市兰尉高速公路发展有限公司通许服务区，与兰尉高速使用同一个企业电话，而该服务区目前的法定代表人正是新财富集团早期高管张磊。兰尉高速早年的高管华峰，在上蔡县稼源电子商务有限公司持股并任职。上蔡县稼源电子商务有限公司的一名员工霍月强，同时也在新财富子公司上蔡县美廉美商贸有限公司任职。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:44
　　在媒体的报道中，兰尉高速一直被认为是新财富集团控制的公司。另一家开封市兰尉高速公路发展有限公司 ...

　　此外，张磊持股的海菱实业曾在2016年将河北银行3696.0万股股权质押给信托公司，但河北银行的股东列表中从未出现海菱实业。据河北银行2021年二季报，河北银行集团资产总额共4199.34亿元，是河北省首家资产规模突破4000亿元的地方法人银行。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:44
　　此外，张磊持股的海菱实业曾在2016年将河北银行3696.0万股股权质押给信托公司，但河北银行的股东列表 ...

　　张磊还持有河南汝南农村商业银行股份有限公司（下称“汝南农商行”）3.59%的股权，且担任法人及董事长。汝南农商行对外参股河南遂平农村商业银行股份有限公司及河南上蔡农村商业银行股份有限公司。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:44
　　张磊还持有河南汝南农村商业银行股份有限公司（下称“汝南农商行”）3.59%的股权，且担任法人及董事 ...

　　新财富集团的大股东兼法人代表余泽峰，在郑州尚安商贸有限公司（下称“郑州尚安”）担任高管，而郑州尚安持有开封宋都农村商业银行股份有限公司7.82%股权。

　　原新财富集团旗下的控股公司河南新银创投资发展有限公司，有49%股权由吕虎持有。而吕虎与前述新财富集团的高管王勇，目前均在开封宋都农村商业银行股份有限公司任董事职位。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:45
　　新财富集团的大股东兼法人代表余泽峰，在郑州尚安商贸有限公司（下称“郑州尚安”）担任高管，而郑州 ...

　　前述疑似新财富关联公司开泰贸易的法人闫勇，原持有广西南宁米木禾贸易有限公司（下称“米木禾贸易”）80%股权并担任法人。米木禾贸易持有广西兴业柳银村镇银行股份有限公司9%股权，位列第三大股东。今年3月，米木禾贸易的法人变更为乔永纲，其同时也在开封宋都农村商业银行任高管。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:45
　　前述疑似新财富关联公司开泰贸易的法人闫勇，原持有广西南宁米木禾贸易有限公司（下称“米木禾贸易” ...

　　新财富2014年的高管徐巧丰 ，则入股了河南襄城农村商业银行股份有限公司并持股0.24%。原来持有新财富集团80%股权的张学生，则入股台前德商村镇银行股份有限公司，持股2.5%。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:45
　　新财富2014年的高管徐巧丰 ，则入股了河南襄城农村商业银行股份有限公司并持股0.24%。原来持有新财富 ...

　　这意味着，除了事发的4家村镇银行外，河南新财富的势力，至少还渗透了8家银行，而这还未将部分较大的综合银行对外投资的村镇银行计算在内。

                               
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毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:46
　　这意味着，除了事发的4家村镇银行外，河南新财富的势力，至少还渗透了8家银行，而这还未将部分较大的 ...

                               
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　　储户的钱去哪儿了？

　　势力渗透如此多村镇银行的河南新财富，如何套取银行资金？该团伙转移银行资金的其中一种手法，在一份法律文书中浮出水面。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:46
　　储户的钱去哪儿了？　　势力渗透如此多村镇银行的河南新财富，如何套取银行资金？该团伙转移银行 ...

　　2017年12月，河南佳森商贸有限公司（下称“河南佳森”），从渤海信托获得信托贷款共计4.8亿元。安徽怀远农村商业银行股份有限公司（下称“怀远农商行”）为这笔借款提供质押担保，将其持有的广州农村商业银行“安心回报”系列608号同业理财产品（本金5亿元）作为质押物。而河南佳森及其股东兰尉高速提供反担保。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-20 12:46
　　2017年12月，河南佳森商贸有限公司（下称“河南佳森”），从渤海信托获得信托贷款共计4.8亿元。安徽 ...

                               
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　　在上述案例中，这笔4.8亿元的资金，从怀远农商行借道广州农商行及渤海信托，最终流向了河南佳森公司。