村镇银行存款“大骗局”：涉及6家银行，近3000个账户

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 11:34
至于一同被起诉的王鋆锋，则疑似是平顶山银行董事。2020年报显示，该行股东郑州大方重工机械有限公司提名 ...

棘手的风险处置

公开信息显示，新财富集团并不直接持股(且已于不久前注销)，出现问题的禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行的最大股东均为许昌农商行，持股20%~51%不等。今年5月底，许昌农商行的间接股东——许昌市投资集团发布《澄清公告》：5家村镇银行均为独立法人机构且独立运营，许昌农商行不实际控制其经营管理。许昌市投资集团近日的大动作是55亿元私募债获上交所受理，承销商为平安证券、国信证券。在村镇银行风波发生后，《红周刊》获悉，有疑似储户向上交所投诉许昌市投资集团的信披隐瞒风险，呼吁交易所对上述55亿元债券采取暂缓发行措施。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 11:34
棘手的风险处置

张女士等多位当事人表示，“我们把钱存到了村镇银行，与新财富集团之间并不存在业务关系，希望尽快放开取款。”银保监会相关负责人也在不久前透露，银保监会和央行已责成河南银保监局和央行郑州中心支行切实履行属地监管责任，配合地方政府稳妥处置。

据多位当事人提供的材料显示，河南省联社已经组建了以联社主任郝惊涛牵头的工作组。当事人提供的近期和处置工作组的对话视频显示，工作组正在甄别正常储户的合法资金和“违规资金”，为防止“违规资金”抽逃，暂时关停了线上渠道。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 11:34
张女士等多位当事人表示，“我们把钱存到了村镇银行，与新财富集团之间并不存在业务关系，希望尽快放开取 ...

那么，作为上述事件及诸多谜团的核心人物，吕弈又去哪儿？据了解，目前吕弈在境外以“×安电视国际传媒集团”理事长的名头活动。该电视台官网显示，吕弈的国籍为塞浦路斯。

整体来看，中西部的部分地方银行存在较大的资本金和风险处置压力。比如《红周刊》了解到，华北地区某上市公司参股的一家地方城商行，2017年有600多万元的分红、由于种种原因无法到位，上市公司的应收股利长期挂账，2021年报显示，这笔分红已实质性减值。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 11:34
那么，作为上述事件及诸多谜团的核心人物，吕弈又去哪儿？据了解，目前吕弈在境外以“×安电视国际传媒集 ...

那如何推进地方银行体系特别是农信社体系的架构改组，充实资本、服务三农，避免被管理层实控和利益输送等多目标，又保证多目标的均衡取舍呢？

交通银行金融机构部的专家左仁静去年在《银行家》杂志发文《省联社改革的可选模式与后续发展》指出：对于改革进度较慢、存量风险较高的省份，联社改革的重点应与高风险农信社的处置相统筹，模式上宜采用金融控股模式，省联社参股、控股下属行社，以强化管控职能；或把省联社改组为省农商行，再由对省内基层行社参股、控股。

（本文已刊发于6月11日《红周刊》，文中提及个股仅为举例分析，不做买卖建议。）

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几十万人的银行存款“消失” 背后关键人物是他？

2022年06月20日 19:05 新浪新闻综合

　　来源：环球人物

                               
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　　神秘的河南新财富集团

　　和“隐身”背后的吕奕，

　　开始受到舆论关注。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:05
几十万人的银行存款“消失” 背后关键人物是他？

2022年06月20日 19:05 新浪新闻综合

　　“多家村镇银行取款难”风波中，关键人物终于浮出水面。

　　6月18日，河南省许昌市公安局发布警情通报：

　　“2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案侦查。

　　现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。”

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:06
　　“多家村镇银行取款难”风波中，关键人物终于浮出水面。　　6月18日，河南省许昌市公安局发布警情通 ...

　　吕某是谁？

　　据第一财经等媒体的报道，吕某真名叫吕奕，出生于1974年，老家是河南南阳。2020年8月，他还参与了河南南阳寻根问祖活动。

　　尽管他此前的媒体曝光率极低，但还是留下了蛛丝马迹。有金融圈人士告诉每日经济新闻，2016年前后，吕奕在圈子里很有名，“他们想收的银行，别家都会退出”。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:06
　　吕某是谁？　　据第一财经等媒体的报道，吕某真名叫吕奕，出生于1974年，老家是河南南阳。2020年8月 ...

                               
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　　近400亿元“无法提现”

　　曾在开封工作多年的退休官员林栋（化名）告诉第一财经，吕奕身后的吕氏家族，最初主要从事家电流通生意，并在豫西南地区有着一定的影响力。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:06
　　近400亿元“无法提现”　　曾在开封工作多年的退休官员林栋（化名）告诉第一财经，吕奕身后的吕氏 ...

　　23岁那年，吕奕就和人一起创办了河南航天家电股份有限公司，但他真正的第一桶金，其实是来自高速公路。

　　2003年，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人，正是吕奕。他也由此获得了公路30年的收费权。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:06
　　23岁那年，吕奕就和人一起创办了河南航天家电股份有限公司，但他真正的第一桶金，其实是来自高速公路 ...

　　但修高速公路的钱从哪儿来？

　　吕奕想了个招儿：把高速公路收费权抵押给银行，空手套白狼借来24亿元修路钱，然后把其中部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权抵押融资……

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:07
　　但修高速公路的钱从哪儿来？　　吕奕想了个招儿：把高速公路收费权抵押给银行，空手套白狼借来24亿元 ...

　　再后来，他成立河南新财富集团，并透过旗下遍布全国的影子公司，先后参股了国内多家城商行、农商行和村镇银行。

　　据凤凰网《风暴眼》不完全统计，吕奕及其新财富集团盘踞的银行高达30家。知情人士称，“吕老板很有势力”，除了在开封拥有两大家电市场万宝商场和航天商场，还拥有兰尉高速以及五星级酒店、宾馆等。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:07
　　再后来，他成立河南新财富集团，并透过旗下遍布全国的影子公司，先后参股了国内多家城商行、农商行和 ...

　　多年来，吕奕处在“闷声发财”的状态中。

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河南村镇银行取款难储户：6000万取不出，看不见希望

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:07
　　多年来，吕奕处在“闷声发财”的状态中。
河南村镇银行取款难储户：6000万取不出，看不见希望

　　直到今年4月18日，“多家村镇银行”的消息开始发酵。多家银行先后发布公告，称因系统升级维护，网上银行、手机银行将暂停服务，引起一些储户恐慌。

                               
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·多家村镇银行发布系统升级维护公告。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:08
　　直到今年4月18日，“多家村镇银行”的消息开始发酵。多家银行先后发布公告，称因系统升级维护，网上 ...

                               
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　　一些到郑州去沟通“取款难”甚至根本没去河南的相关储户，近日甚至突然发现自己的健康码变红了。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:08
　　一些到郑州去沟通“取款难”甚至根本没去河南的相关储户，近日甚至突然发现自己的健康码变红了。

　　一位叶姓储户告诉《三联生活周刊》记者：“大概在一个月前，河南公安厅初步给每个省市发了一个协作函，大致是让储户合理维权，不要做出过激的行为。有储户看到了这张协作函，上面标记的数字，金额在397亿左右，储户数量在几十万。”

　　自此，神秘的河南新财富集团和“隐身”背后的吕奕，逐渐受到舆论关注。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:08
　　一位叶姓储户告诉《三联生活周刊》记者：“大概在一个月前，河南公安厅初步给每个省市发了一个协作函 ...

                               
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　　和落马官员有隐秘联系

　　那么，吕奕控制的河南新财富集团究竟有着怎样的能量，才能渗透如此多的银行？

　　公开信息显示，河南新财富集团成立于2011年7月中旬，注册资本1.16亿元，法人代表为余泽峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:08
　　和落马官员有隐秘联系　　那么，吕奕控制的河南新财富集团究竟有着怎样的能量，才能渗透如此多的银 ...

　　值得注意的是，该公司已于2022年2月10日注销。而同月，银监会副主席蔡鄂生因受贿被逮捕，当时吕奕也被带走协助调查。

　　这并非吕奕第一次与贿赂事件扯上关系。

毋问我从哪里来

毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:09
　　值得注意的是，该公司已于2022年2月10日注销。而同月，银监会副主席蔡鄂生因受贿被逮捕，当时吕奕也 ...

　　有媒体报道，郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万元，之后为获取更多贷款，又行贿2300多万元。

　　而且，两人还一起做起了吃息差的生意，由乔均安负责搞定银行批准，吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:09
　　有媒体报道，郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向郑 ...

　　今年6月17日，中央纪委国家监委网站发布通报称，中原银行股份有限公司副董事长魏杰涉嫌严重违纪违法，目前正接受河南省纪委监委纪律审查和监察调查。

　　此前一周，河南省纪委监委对河南投资集团有限公司原首席发展顾问窦荣兴严重违纪违法问题也进行了立案审查调查，而窦荣兴正是中原银行的原董事长。

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毋问我从哪里来 发表于 2022-6-21 23:09
　　今年6月17日，中央纪委国家监委网站发布通报称，中原银行股份有限公司副董事长魏杰涉嫌严重违纪违法 ...

                               
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·窦荣兴严重违纪违法被开除党籍和公职。

　　中原银行与备受关注的新财富集团也存在千丝万缕的联系。