到银行取钱要派出所同意？反诈不能无限扩大化

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-5 14:39
站稳脚跟

跟着党走

梦油

驻在平安夜前夕 发表于 2024-7-5 15:59
跟着党走

走投无路

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-5 17:26
走投无路

路不拾遗

梦油

驻在平安夜前夕 发表于 2024-7-6 11:34
路不拾遗

遗臭万年

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-6 14:28
遗臭万年

年复一年

梦油

驻在平安夜前夕 发表于 2024-7-6 16:29
年复一年

年年有余

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-7 14:31
年年有余

余额不足

梦油

驻在平安夜前夕 发表于 2024-7-7 23:46
余额不足

足不出户

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-8 14:32
足不出户

户枢不朽

梦油

朽木不可雕也

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-9 14:40
朽木不可雕也

也门共和国

梦油

驻在平安夜前夕 发表于 2024-7-9 20:05
也门共和国

国泰民安

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-10 10:43
国泰民安

安度晚年

梦油

年富力强

驻在平安夜前夕

梦油 发表于 2024-7-10 14:48
年富力强

强人所难

驻在平安夜前夕

马黑黑 发表于 2024-6-14 21:04
很多年以前，俺做了一个长长的梦，梦见俺有一回吃饭，被饭粒噎住了。为了规避风险，俺决定不吃饭了，改吃面 ...

取款需公安局同意！工厂老板取款100万发工资，被银行当场拒绝

财话连篇
2024-11-18 20:37 发布于：广东省

必须证明钱是你的，否则不给取，有证件也不行。银行以反诈的名义，再次践踏取款自由的规定。

据大河报焦作新闻报道，最近，辽宁沈阳一位工厂老板提前预约到一家农商行取款100万，结果到了柜台办理时，却被银行拒绝，说要和公安局同意才行，理由是涉及到反诈。

                               
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这位工厂老板也很配合，和反诈民警取得联系，没想到民警要求老板证明钱是他自己的，把银行流水打出来。这位老板不乐意了，说银行流水是个人隐私，民警想要查看，必须出具相关手续。最后，反诈民警以老板拒绝提供银行流水为由，拒绝银行给他取款。

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红影 发表于 2024-6-14 21:39
不知道存钱是不是也要走个手续，银行怕储户取钱就设一道坎。

这样的事情不是第一次发生，就在今年6月，吉林一家银行的用户去取款，结果银行说取款2万元以上，需要向派出所报备，经过他们审核同意，才能把钱取出来。

                               
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樵歌 发表于 2024-6-14 21:48
是有些过头了。如果老年人无预约大额取款，银行谨慎些是对的。

除了限制取款，还有转账限额的，银行在不通知的情况下，就把你的转账额度给降了，比如单日限额5000元，甚至几百元。有人急着看病付款，有人急着买房付定金，不好意思，请到银行柜台办理提额，而且不是办了，立即就能提，有的要等一个月才生效。

对于银行这些行为，网友是群情激愤，说银行为难老百姓，真有一套。首先，银行确实有反诈的责任，根据我们国家的《反电信网络诈骗法》，银行必须建立尽职调查制度，识别受害人，防止银行账户被电信诈骗。

但是呢，银行有几亿的用户，每天的交易量非常庞大，你让他们一个个去调查甄别，要投入巨大的人力物力。

怎么办？于是银行想到了一个好方法，将责任转移，让用户自己来证明钱是他的。想大额取款？不好意思，请先证明钱是你的，取款要用来干什么？而且还要请反诈民警来识别，经过他们的审核通过之后，才给你办理。

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梦油 发表于 2024-6-15 08:57
这是拍脑袋的政策吧？奇葩，奇葩！

                               
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想大额转账？就像上面所说的，招呼都不给你打一个，直接给你降转账额度。就在前两天，中国银行还发布通知，从11月17日起，中国银行内转账、跨行普通转账和跨行实时转账交易，交易限额由每日单笔累计10万调整为每日单笔累计5万。

驻在平安夜前夕

这些做法对于银行来说，减轻了很多工作，但无形中增加了很多正常用户的麻烦。说重一点，银行违反了《商业银行法》中的“存款自愿，取款自愿”原则，用户完全可以不配合的。

而且，银行给用户转账限额到5000元，那如果用户被骗了4000元，银行你会赔偿用户的损失吗？

                               
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说实话，对于打击洗钱，电信诈骗等违法行为，我相信每个老百姓都是举双手赞成的。但银行将责任转移，让储户的正当权利受损，这种做法就有点说不过去。

特别是像上面的工厂老板，你给人家取钱，耽误了发工资，付货款等等，可能就会让公司蒙受损失。还有急着看病，买房等等事情，很多都是耽误不起的。

很多时候，我们发现有些部门的管理水平有限，管不了就一刀切，就像古代宵禁一样，不好管理，于是要求晚上几点后不能上街。这些让民怨沸腾的做法，是不是该反思一下怎么优化。